Prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo
Os crimes financeiros afetam cada vez mais os resultados das organizações e são, portanto, considerados um risco comercial importante, e a sua relevância vem aumentando tanto para as organizações como para os governos.
Anti-Money Laundering & Counter-Terrorism Financing
Embora a definição de crime financeiro varie dependendo do regulador, todas as definições tendem a incluir tudo relacionado com atividades econômicas ilegais.
Então, quais são as categorias gerais de crimes financeiros?
- Lavagem de dinheiro.
- Suborno e corrupção.
- Financiamento do terrorismo.
- Manipulação do mercado.
- Fraude.
- Operação com informação privilegiada.
A prevalência dos crimes financeiros foi recentemente exacerbada, tornando claro que estes crimes são um risco crítico para as organizações. O Reino Unido, os EUA e a Europa estão cada vez mais reforçando a regulação existente e introduzindo novas leis para combater o crime financeiro.
A proposta de valor e o framework de soluções de gestão da Management Solutions para crimes financeiros cobre 5 capacidades chave para as organizações:
- Estrutura organizacional (por exemplo, a criação de funções de garantia de qualidade e o reforço do papel da participação no processo regulatório).
- Governança e tomada de decisões (tais como a definição de responsabilidades em todos os níveis da organização para a 1ª e 2ª Linha de Defesa e a criação de uma função especializada de segunda linha de defesa).
- Infraestrutura de dados e análise / informações gerenciais (por exemplo, desenvolvimento de modelos de machine learning para classificar e priorizar alertas e identificar falsos positivos).
- Processos comerciais (como a incorporação de um ciclo fechado de feedback e um sistema de trabalho Agile que pode incorporar aprendizagens de alertas analisados ao longo do caminho).
- Infraestrutura técnica (por exemplo, suporte para integração completa de soluções de terceiros tanto em sistemas transacionais como em ferramentas de fluxo de trabalho).