Prevención de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo
Los delitos financieros afectan cada vez más a los resultados de las organizaciones, y por ello se consideran un riesgo comercial importante y su relevancia ha ido aumentando tanto para las organizaciones como para los gobiernos.
Anti-Money Laundering & Counter-Terrorism Financing
Aunque la definición de delito financiero varía dependiendo del regulador, todas las definiciones tienden a incluir todo lo relacionado con las actividades económicas ilegales. Entonces, ¿qué categorías generales de delitos financieros existen?
- Lavado de dinero.
- Soborno y corrupción.
- Financiamiento del terrorismo.
- Manipulación del mercado.
- Fraude.
- Operación con información privilegiada.
La prevalencia de delitos financieros se ha exacerbado en los últimos tiempos poniendo de manifiesto que estos delitos son un riesgo crítico para las organizaciones. Tanto el Reino Unido como los Estados Unidos y Europa están reforzando cada vez más la regulación existente e introduciendo nuevas leyes para combatir los delitos financieros.
La propuesta de valor y el marco de soluciones de gestión de Management Solutions para delitos financieros cubre 5 capacidades clave para las organizaciones:
- Estructura organizativa (por ejemplo, la creación de funciones de garantía de calidad y fortalecimiento del rol de participación en el proceso regulatorio).
- Gobernanza y toma de decisiones (como la definición de responsabilidades a todos los niveles de la organización para la 1ª y 2ª LdD y creación de una función especializada de segunda línea de defensa).
- Infraestructura de datos y análisis / Información de gestión (por ejemplo, el desarrollo de modelos de aprendizaje automático para calificar y priorizar alertas e identificar falsos positivos).
- Procesos comerciales (como la incorporación de un circuito de retroalimentación cerrado y un sistema de trabajo Agile que puede incorporar aprendizajes de las alertas analizadas en el recorrido).
- Infraestructura técnica (por ejemplo, apoyo en la integración completa de soluciones de terceros tanto en los sistemas transaccionales como en la herramienta de flujo de trabajo).